Template

แนะนำโดยผู้เขียน

• รายรับ-รายจ่าย

• บัญชีทรัพย์สิน-หนี้สิน

• วางแผนเกษียณ
  
  

คลิก

แนะนำโดย AI

สำหรับ Planwiseco ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มด้านการเงินส่วนบุคคล หมวด Template ควรช่วยให้ผู้ใช้ทำได้ครบตั้งแต่ รู้สถานะการเงิน → วางแผน → บันทึก → ติดตามผล → ปรับแผน โดยมีทั้งแบบสำหรับบุคคล ครอบครัว และคนทำงานประจำ

Planwiseco เสนอให้จัดเป็น 12 หมวดหลัก ด้านล่างนี้ สามารถนำชื่อหมวดและรายการไปใช้วางโครงสร้างเว็บไซต์ได้เลย

1. บันทึกรายรับ–รายจ่าย — Income & Expense Templates

ช่วยให้ผู้ใช้รู้ว่าเงินมาจากไหน ใช้ไปกับอะไร และเหลือจริงเท่าไร

• ตารางบันทึกรายรับ–รายจ่ายรายวัน

• ตารางสรุปรายรับ–รายจ่ายรายเดือน

• ตารางสรุปรายรับ–รายจ่ายรายปี

• ตารางจัดหมวดหมู่ค่าใช้จ่าย เช่น อาหาร เดินทาง ที่อยู่อาศัย และครอบครัว

• ตารางติดตามค่าใช้จ่ายประจำและค่าสมาชิกบริการต่าง ๆ

• ตารางบันทึกรายได้เสริมและรายได้หลายช่องทาง

• ปฏิทินกำหนดชำระบิลและค่าใช้จ่าย

2. วางแผนงบประมาณ — Budget Planner Templates

ช่วยจัดสรรเงินก่อนใช้ และเปรียบเทียบแผนกับยอดใช้จ่ายจริง

• แผนจัดสรรเงินเดือนประจำเดือน

• แผนงบประมาณส่วนบุคคล

• แผนงบประมาณครอบครัว

• ตารางแบ่งเงินตามสัดส่วนที่ผู้ใช้กำหนด

• ตารางงบประมาณแบบกำหนดหน้าที่ให้เงินทุกบาท

• ตารางเปรียบเทียบงบประมาณกับรายจ่ายจริง

• แผนเตรียมเงินสำหรับรายจ่ายประจำปี เช่น เบี้ยประกัน ค่าเทอม และค่าบำรุงรักษารถ

3. เงินออมและเป้าหมายการเงิน — Savings & Goals Templates

ช่วยเปลี่ยนความตั้งใจให้เป็นเป้าหมายที่มีจำนวนเงินและระยะเวลาชัดเจน

• แผนเก็บเงินตามเป้าหมาย

• ตารางออมเงินรายวัน รายสัปดาห์ และรายเดือน

• ตารางติดตามเป้าหมายเงินออมหลายเป้าหมาย

• แผนสะสมเงินสำรองฉุกเฉิน

• แผนเก็บเงินสำหรับท่องเที่ยว

• แผนเก็บเงินซื้ออุปกรณ์หรือของชิ้นใหญ่

• ตารางคำนวณเงินที่ต้องออมต่อเดือนจากยอดเป้าหมายและเวลาที่มี

4. จัดการหนี้สิน — Debt Management Templates

ช่วยรวมหนี้ไว้ในที่เดียว เห็นภาระชำระและความคืบหน้าในการลดหนี้

• ทะเบียนหนี้สินทั้งหมด

• ตารางติดตามยอดหนี้และวันครบกำหนดชำระ

• ตารางบันทึกยอดบัตรเครดิตและรายการผ่อนชำระ

• แผนชำระหนี้โดยเรียงจากยอดคงเหลือน้อยไปมาก

• แผนชำระหนี้โดยเรียงจากอัตราดอกเบี้ยสูงไปต่ำ

• ตารางจำลองการจ่ายเพิ่มและระยะเวลาปิดหนี้

• ตารางเปรียบเทียบข้อเสนอสินเชื่อ โดยรวมดอกเบี้ย ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไข

5. สินทรัพย์และภาพรวมการเงิน — Net Worth & Financial Overview Templates

ช่วยให้ผู้ใช้เห็นฐานะการเงินโดยรวม นอกเหนือจากยอดเงินในบัญชี

• ทะเบียนสินทรัพย์ส่วนบุคคล

• ทะเบียนหนี้สินและภาระผูกพัน

• ตารางคำนวณความมั่งคั่งสุทธิ: สินทรัพย์ลบหนี้สิน

• ตารางติดตามมูลค่าสินทรัพย์รายเดือนหรือรายปี

• แบบสำรวจสถานะการเงินส่วนบุคคล

• Dashboard ภาพรวมการเงินหน้าเดียว

• แบบทบทวนการเงินประจำปี

6. วางแผนและติดตามการลงทุน — Investment Planning & Tracking Templates

เน้นการจัดเก็บข้อมูลและติดตามแผน โดยให้ผู้ใช้กำหนดสมมติฐานเอง

• ทะเบียนพอร์ตการลงทุนรวม

• ตารางบันทึกการซื้อ–ขายสินทรัพย์

• ตารางติดตามการลงทุนสม่ำเสมอ หรือ DCA

• ตารางบันทึกเงินปันผล ดอกเบี้ย และค่าธรรมเนียม

• ตารางเปรียบเทียบสัดส่วนพอร์ตจริงกับสัดส่วนเป้าหมาย

• บันทึกเหตุผลก่อนลงทุนและทบทวนผลการตัดสินใจ

• ตารางจำลองมูลค่าเงินลงทุนภายใต้สมมติฐานหลายกรณี

7. ประกันภัยและความคุ้มครอง — Insurance Planner Templates

ช่วยจัดระเบียบกรมธรรม์และเตรียมข้อมูลสำหรับทบทวนความคุ้มครอง

• ทะเบียนกรมธรรม์ของตนเองและสมาชิกครอบครัว

• ตารางสรุปความคุ้มครองจากประกันและสวัสดิการ

• ปฏิทินชำระเบี้ยประกันและต่ออายุ

• ตารางเปรียบเทียบเบี้ย ความคุ้มครอง ข้อยกเว้น และเงื่อนไขสำคัญ

• แบบรวบรวมข้อมูลเพื่อประเมินความต้องการความคุ้มครอง

• Checklist เอกสารและช่องทางติดต่อสำหรับการเคลม

• ตารางติดตามสถานะการเรียกร้องสินไหม

8. เตรียมข้อมูลภาษี — Tax Preparation Templates

ช่วยรวบรวมข้อมูลให้พร้อมตรวจสอบและใช้ประกอบการยื่นภาษี

• ตารางรวบรวมรายได้ตลอดปี

• ตารางบันทึกภาษีหัก ณ ที่จ่าย

• ทะเบียนเอกสารรายได้และหนังสือรับรองการหักภาษี

• ตารางรวบรวมรายการลดหย่อนพร้อมหลักฐาน

• Checklist เตรียมเอกสารก่อนยื่นภาษี

• ตารางบันทึกการยื่นภาษีและติดตามเงินคืน

• แบบสรุปข้อมูลสำหรับส่งต่อให้ผู้ทำบัญชีหรือที่ปรึกษาภาษี

หมวดนี้ควร ระบุปีภาษีและวันที่ตรวจสอบข้อมูล หากมีสูตรคำนวณหรือเงื่อนไขสิทธิ ต้องตรวจสอบให้ตรงกับปีที่ใช้งาน

9. วางแผนเกษียณ — Retirement Planner Templates

ช่วยให้ผู้ใช้เชื่อมโยงชีวิตหลังเกษียณกับการเตรียมเงินในปัจจุบัน

• แบบกำหนดเป้าหมายชีวิตหลังเกษียณ

• ตารางประมาณค่าใช้จ่ายหลังเกษียณ

• ตารางรวบรวมแหล่งรายได้หลังเกษียณ

• ตารางติดตามเงินออมและเงินลงทุนเพื่อเกษียณ

• ตารางประมาณช่องว่างระหว่างเงินที่มีและเงินเป้าหมาย

• ตารางจำลองผลของเงินเฟ้อและผลตอบแทนต่อแผนเกษียณ

• แบบทบทวนแผนเกษียณประจำปี

10. การเงินครอบครัวและลูก — Family & Child Financial Templates

เป็นหมวดที่ช่วยให้สมาชิกครอบครัววางแผนร่วมกันได้อย่างเป็นรูปธรรม

• แผนการเงินครอบครัวฉบับรวม

• ตารางแบ่งค่าใช้จ่ายระหว่างคู่สมรส

• แผนเตรียมค่าใช้จ่ายก่อนมีลูก

• ตารางบันทึกค่าใช้จ่ายลูกตามช่วงวัย

• แผนสะสมเงินเพื่อการศึกษาลูก

• แผนงบประมาณดูแลพ่อแม่หรือผู้สูงอายุ

• แบบบันทึกการประชุมและข้อตกลงเรื่องเงินในครอบครัว

11. บ้าน รถ และเป้าหมายชีวิต — Major Purchase & Life Event Templates

ช่วยเตรียมเงินสำหรับเหตุการณ์ที่มีค่าใช้จ่ายก้อนใหญ่และภาระต่อเนื่อง

• แผนเก็บเงินดาวน์บ้าน

• ตารางประมาณค่าใช้จ่ายซื้อบ้าน รวมค่าใช้จ่ายวันโอนและการเข้าอยู่อาศัย

• ตารางจำลองค่างวดบ้านและการชำระเงินต้นเพิ่ม

• ตารางเปรียบเทียบต้นทุนเช่ากับซื้อบ้านตามสมมติฐาน

• แผนซื้อรถและตารางต้นทุนการใช้รถ

• แผนงบประมาณแต่งงานหรือย้ายที่อยู่อาศัย

• แผนเตรียมเงินสำหรับเรียนต่อ เปลี่ยนงาน หรือหยุดพักงาน

12. การเงินคนทำงานและรายได้เสริม — Employee & Side Income Templates

สอดคล้องกับกลุ่มคนทำงานประจำที่ Planwiseco ต้องการช่วยวางแผนชีวิตและการเงิน

• ตารางติดตามเงินเดือน รายได้พิเศษ และรายการหัก

• แผนจัดสรรโบนัสหรือเงินก้อน

• ตารางสรุปสวัสดิการและสิทธิประโยชน์จากนายจ้าง

• ตารางรายรับ–รายจ่ายจากอาชีพเสริม

• ตารางคำนวณต้นทุน กำไร และจุดคุ้มทุนของงานเสริม

• ตารางติดตามเงินที่ต้องได้รับและค่าใช้จ่ายที่สำรองจ่าย

• แผนกระแสเงินสดสำหรับผู้มีรายได้ไม่แน่นอน

รูปแบบไฟล์ที่ควรมีในแต่ละหมวด

ไม่จำเป็นต้องทำทุกแม่แบบให้ครบทุกชนิดไฟล์ แต่เลือกให้เหมาะกับการใช้งานค่ะ

รูปแบบ

เหมาะกับ

Excel / Google Sheets

บันทึกตัวเลข คำนวณ สรุปผล และสร้าง Dashboard

PDF กรอกได้ / แบบพิมพ์

Worksheet ตั้งเป้าหมาย Checklist และทบทวนแผน

Word / Google Docs

แผนการเงินแบบอธิบาย บันทึกข้อตกลง และสรุปการทบทวน

AI Prompt Templates

ช่วยจัดหมวดรายจ่าย สรุปข้อมูล และตั้งคำถามทบทวนแผน โดยใช้ข้อมูลที่ปกปิดตัวตนแล้ว

ชุดเริ่มต้นที่สมหญิงเสนอสำหรับเปิดหมวด Template

หากเริ่มพัฒนาชุดแรก ควรเลือกแม่แบบที่เชื่อมกันเป็นกระบวนการใช้งานได้ก่อน ดังนี้

Template เริ่มต้น

สิ่งที่ผู้ใช้ได้

1. บันทึกรายรับ–รายจ่าย

เห็นพฤติกรรมการใช้เงินจริง

2. วางแผนงบประมาณรายเดือน

จัดสรรเงินก่อนใช้

3. วางแผนเงินสำรองฉุกเฉิน

ตั้งเป้าเงินรองรับเหตุไม่คาดคิด

4. ติดตามเป้าหมายเงินออม

เห็นความคืบหน้าแต่ละเป้าหมาย

5. ทะเบียนหนี้และแผนชำระ

เห็นภาระหนี้และกำหนดชำระ

6. สรุปสินทรัพย์และความมั่งคั่งสุทธิ

เห็นฐานะการเงินโดยรวม

7. ทะเบียนประกันและสวัสดิการ

ค้นหาข้อมูลความคุ้มครองได้สะดวก

8. แผนการเงินครอบครัว

วางเป้าหมายและแบ่งภาระร่วมกัน

9. เตรียมเอกสารภาษี

รวบรวมหลักฐานได้เป็นระบบ

10. Dashboard การเงินส่วนบุคคล

ดูข้อมูลสำคัญทั้งหมดในหน้าเดียว